La industria de fondos mutuos está muy cerca de alcanzar el máximo histórico de 2021, cuando el dinero invertido de los partícipes llegó al nivel de los S/48,000 millones, para dos años más tarde caer a los S/25,900 millones, a causa de la fuga de capitales ocasionada por el gobierno de Pedro Castillo, la aceleración de la inflación y el ruido político.
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Según la Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos (FMP), el patrimonio bajo administración de las gestoras de fondos mutuos llegó a S/40,754 millones y entre las causas están las ganancias que viene reportando la industria. Dichos retornos las han convertido en una atractiva opción para diversificar las inversiones.
“Aproximadamente un 35% de la expansión del patrimonio de los fondos mutuos viene por el buen rendimiento dinse estos instrumentos; asociado al buen desempeño tanto de la bolsa local como la de Estados Unidos, al buen desempeño de los bonos, así como de los activos en que invierte la industria”, dijo Oscar Zapata, gerente general de Credicorp Capital SAF.
De acuerdo con datos de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), en los últimos 12 meses contados al 20 de julio, por cada S/100 que una persona invirtió en la categoría de fondos mutuos de renta variable, en soles, en promedio, obtuvo una ganancia de S/22.2. Por la misma apuesta ganó S/11.7 en la categoría de renta mixta moderada soles y S/6.9 en la categoría instrumentos de deuda de mediano plazo en soles.
En moneda extranjera, por cada US$100 invertidos en los fondos de renta variable, se obtuvo una ganancia de US$13.9. Por la misma apuesta, se ganó US$8.7 en los fondos de renta mixta moderada dólares y US$29.2 en el Fondo Bursátil ETF.
NUEVOS CLIENTES
No solo fue el gancho de la buena rentabilidad el que ayudó a apuntalar el patrimonio de los fondos mutuos. También lo hizo el apetito de las personas. Según Zapata, el 65% del crecimiento del capital administrado viene explicado por la decisión de los clientes tanto nuevos como de aquellos que decidieron incrementar el monto que iban a invertir en ese instrumento.
“De hecho, en una industria en que hasta el cierre del año pasado venía con un crecimiento muy ligero de nuevos clientes, hoy, a mitad de año, vemos un crecimiento de superior al 10% en los partícipes”, indicó Zapata.
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Según la SMV, al cierre del 20 de julio, el número de los inversionistas de los fondos mutuos llegó a 454,450, lo que representó un crecimiento de 18% respecto a similar periodo del año anterior.
También, ha sido clave para este crecimiento la oferta de nuevos productos por parte de las gestoras. El número de fondos pasó de 208 en junio del año pasado a 229 a junio de este año. En tanto, en la industria ya operan 17 jugadores.
Según Zapata, la expectativa es que el patrimonio administrado pueda superar los S/45,000 millones al cierre del segundo semestre de este año.
“Estamos viendo en las cifras de la economía peruana una mayor reactivación, un mayor ritmo de crecimiento en la segunda mitad del año. Además, estamos observando que el ciclo de tasas va a continuar y ese escenario de tasas va a favorecer a los fondos mutuos”, concluyó.
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