Los fondos mutuos continúan brindando rentabilidades de doble digito en el mercado de valores peruano, lo que abre una oportunidad que para que las personas puedan gestionar sus finanzas personales.
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Según la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú (AAFM), la rentabilidad promedio anual de los fondos mutuos en dólares, que invierten en acciones, fue de 16.6% al cierre de agosto, y para el caso de los fondos en moneda nacional fue de 17.8%.
Más aún, el gremio indicó que la rentabilidad de algunos fondos mutuos de acciones ha superado el 20% en el último año, reflejando un desempeño sobresaliente en el mercado.
Este mismo comportamiento se observa si el periodo observado se reduce a enero y agosto de este año. La organización indicó que, en dicho lapso, la rentabilidad promedio de los fondos mutuos de acciones, en dólares, llegó a 9.4% y, en soles, se situó en 6.9%.
“El mercado de renta variable está atravesando por una tendencia alcista y está siendo aprovechado por los inversionistas. Sin embargo, los agentes del mercado deben ser conscientes que la mayor rentabilidad conlleva un mayor riesgo”, indicó Fernando Osorio, secretario general de la AAFM, que agrupa a las principales gestoras.
El ejecutivo recordó que los fondos mutuos de renta variable invierten exclusivamente en acciones y están orientados a la inversión de largo plazo, debido a la volatilidad del mercado y del precio de las acciones, lo que implican también un mayor riesgo.
Agregó, que los fondos mutuos de renta fija o de deuda presentan menor riesgo o volatilidad e invierten en instrumentos de deuda como certificados de depósitos, bonos o papeles comerciales.
| Producto | Gestora | Moneda | Rentabilidad en lo que va del año | Rentabilidad a 12 meses |
| PHI RV Estrategia Global Serie B | Prudential SAF | Dólares | 15.11% | 22.00% |
| PHI RV Estrategia Global Serie A | Prudential SAF | Dólares | 14.21% | 20.48% |
| Sura Acciones FMIV | Fondos Sura | Soles | 7.46% | 20.06% |
| Scotia Fondo Acciones | Scotia Fondos | Soles | 8.63% | 19.87% |
| Credicorp Capital Acciones Global | Credicorp Capital | Dólares | 13.08% | 19.05% |
| Credicorp Capital Acciones | Credicorp Capital | Dólares | 8.95% | 18.48% |
| Faro Capital Global Innovation- Serie A | Faro Capital | Dólares | 5.67% | 17.23% |
| Faro Capital Global Innovation- Serie B | Faro Capital | Dólares | 5.50% | 16.95% |
| Faro Capital Global Innovation- Serie C | Faro Capital | Dólares | 5.33% | 16.67% |
| Faro Capital Renta Variable Global - Serie A | Faro Capital | Dólares | 10.65% | 14.80% |
| Faro Capital Renta Variable Global - Serie B | Faro Capital | Dólares | 10.47% | 14.52% |
| Faro Capital Renta Variable Global - Serie C | Faro Capital | Dólares | 10.12% | 13.97% |
| IF Acciones Soles | Interfondos | Soles | 4.65% | 13.69% |
| Promoinvest Fondo Selectivo | Promoinvest | Dólares | 4.56% | 8.92% |
Fondos de deuda
A nivel de fondos de deuda (renta fija), Osorio indicó que los retornos fueron constantes.
Dijo que, en los últimos 12 meses, la rentabilidad promedio anual de estos productos fue de 5.9% para soles y 5.4% para dólares.
Osorio agregó que los fondos de deuda siguen siendo los de mayor participación, con cerca del 70% del patrimonio de la industria.
Agregó que, a su vez, los fondos de fondos (fondos mutuos que invierten en otros fondos de inversión y mutuos) son los de mayor oferta por parte de las empresas administradoras.
De otro lado, el gremio informó que el patrimonio administrado por los fondos mutuos al cierre de agosto llegó a S/43,312 millones, cifra que implica un incremento interanual de 43.32% y de 5.15% respecto del mes anterior.
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Inversores
En cuanto al nivel de partícipes o inversores, la AAFM precisó que alcanzó los 392,934 inversionistas, lo cual representa un crecimiento de 2.34% frente a lo registrado el mes anterior y 15.16% en los últimos 12 meses.
“A este ritmo se proyecta cerrar el año con más de 400 mil inversionistas participando en los fondos mutuos”, enfatizó Osorio.
Cabe recordar que el 97 por ciento corresponde a personas naturales y el resto a personas jurídicas.
Osorio manifestó que en la medida que se viene observando un crecimiento en el patrimonio administrado de los fondos mutuos, se refleja también mayores opciones de oferta de productos por parte de las sociedades administradoras que a la fecha llegan a un total de 234 fondos mutuos existentes en el mercado.
Datos
Los fondos mutuos cuentan con la gestión profesional de expertos que eligen las mejores oportunidades de inversión y se caracterizan por su flexibilidad en los montos de inversión y en la oportunidad en que fácilmente se pueden realizar y retirar estas inversiones. Existen fondos mutuos que permiten inversiones desde 20 soles o 5 dólares.
Las entidades autorizadas para ofrecer inversiones en fondos mutuos son los bancos, financieras, sociedades agentes de bolsa, sociedades administradoras de fondos mutuos y otras autorizadas por la SMV.
Las gestoras de fondos mutuos agremiadas en la AAFM son: BBVA Asset Managment SAF, Credicorp Capital SAF, Fondos Sura SAF, Interfondos, y Scotia Fondos.
