Conozca cómo operan estas 7 empresas que están bajo la lupa de la SBS por estafa

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha alertado a los ciudadanos sobre empresas o esquemas de negocios que están captando dinero del público sin contar la autorización.

Jimena Hernández

Fecha Actualización

23/08/2019 - 14:35

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha alertado a los ciudadanos sobre empresas o esquemas de negocios que están captando dinero del público sin contar la autorización.

Se trata de siete empresas que trabajan en la informalidad financiera. Estas son:
• Pay Diamond
• Bitshare
• Bit Global Bank / Bit Global Cash
• One Coin
• Coin Space
• MMM Global / MMM Perú
• Seven Opportunity
Conozcamos un poco más de ellas y cómo operan.

Pay Diamond

Pay Diamond ofrece la compra de diamantes a través de “paquetes de inversión” que van desde los US$400 hasta los US$18,000. De esta forma, ofrecen a los interesados una rentabilidad de 5% semanal del monto invertido.

Las ganancias se deben depositar en la cuenta virtual del inversor y a través de ese medio se puede monitorear las ganancias.

Además, Pay Diamond publicita que si logras convencer a un conocido (amigo o familiar) de ingresar al negocio de inversión se le dará al cliente un bono.

Bitshare

La empresa se promociona como una multiplataforma virtual que brinda distintos servicios e info-productos, a través del mercadeo en red. Ofrece paquetes que van desde el básico hasta el Business.

La 'inversión' en esta empresa comienza desde US$125 hasta los US$1,000 y se maneja las compras bajo bitcoins o criptomonedas virtuales.

Bit Global Bank / Bit Global Cash

Bajo la promesa de multiplicar el dinero del inversor todos los días, Bit Global Bank, se presenta como la primera plataforma de criptomonedas mundial que multiplica el dinero de sus clientes.

La empresa señala que invierte el dinero de sus clientes en renombradas empresas como WhatsApp, Apple, Dell, Microsoft, Google, Samsung, Facebook, entre otras.

¿Cómo funciona? Pues el cliente solo debe abrir una cuenta en Bit Global Cash y podrá ver sus ganancias diarias por el simple pago de US$20, con este monto tendrá ganancias diarias de 1% hasta que el monto invertido se duplique. Esta empresa también opera mediante moneda virtuales.

One Coin

OneCoin se presenta como una moneda digital basada en la criptografía y creada a través de un proceso llamado 'minería'. Al unirse a OneCoin, los clientes se convierten en parte de una red global de millones de mineros OneCoin.

¿Ofrece un servicio o producto? No, no ofrece ningún producto o servicio a sus afiliados, pero señala que hay una escuela virtual donde imparten conocimientos financieros y de trading, esta es denomnada "OneAcademy".

¿Qué es lo que promete? Pues los clientes pueden invertir desde €110 euros hasta los €27,500 esto le asegurarán sí o sí ganancias.

Coin Space

Otra empresa que opera bajo el esquema de las criptomonedas. CoinSpace ofrece ganancias desde el primer día en que se invierte, sin la necesidad de vender, reclutar o crear una red.

¿Cómo se generan las ganacias? Pues te invita a que simplemente inviertas en el mundo de las monedas electrónicas y de esta forma, tus ahorros en dicha divisa se multiplicarán solos.

MMM Global / MMM Perú

MMM se promociona como una Comunidad de Ayuda Mutua Financiera, donde sus participantes se ayudan financieramente unos a otros. La empresa aclara que no es un negocio online, no es Programa de Inversión de Alto Riesgo y mucho menos un negocio multinivel.

El sistema MMM pertenece a los Participantes en pleno grado. En MMM no hay Prestadores ni Deudores. Asimismo señala que tiene presencia en 118 países y tiene más de 240 millones de participantes.

El usuario puede "Brindar ayuda” u “Obtener ayuda” y esto lo puede hacer depositando como mínimo US$10.

Seven Opportunity

Por último, está Seven Opportunity. Esta empresa opera bajo el esquema multinivel en el rubro del oro.

¿Cómo opera? La empresa se presenta como una corporación que se dedica a la inversión y transformación del oro, desde la extracción hasta la comercialización.

¿Qué es lo que tienen que hacer? Nada, solo invertir y Seven Opportunity promete que recuperarás con creces el capital invertido.