Fondos mutuos con buena rentabilidad

Después de una fuerte caída en los mercados financieros en marzo por la pandemia, los fondos mutuos se recuperaron y ahora se han convertido en una buena alternativa de inversión. Así lo señaló Daniel Espinoza, Asociado de Renta Fija de Sura Investment Management.

“Esto ya se revirtió; desde abril los reportes en recaudación y rentabilidad comenzaron a incrementarse. Ahora tenemos un rendimiento positivo en todos nuestros fondos y también hubo un incremento en los activos administrados”, explicó.

Consideró que los fondos mutuos de corto plazo son los más demandados por los inversionistas que están dejando de lado los depósitos bancarios debido a que tienen tasas de interés bajas. A eso se sumó que los peruanos están acostumbrados a ahorrar más en dólares.

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Según estadísticas de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), al cierre de setiembre, un total de 434,324 inversionistas apostaron por estos instrumentos, de los que el 63.3% prefirieron fondos de muy corto y corto plazo.

“El perfil del cliente peruano es ser muy conservador, por eso entran al corto plazo. Eso también lo utilizan muchas empresas que quieren rentabilizar sus excedentes de efectivo dado que los depósitos de los bancos están pagando tasas súper bajas”, declaró Espinoza a Perú21.

Recalcó que en Sura, con este tipo de fondo, han recibido el 100% de activos administrados. Mientras que los de mediano plazo van a buen ritmo debido a que se invierte en bonos en el extranjero.

Por su parte, el gerente general de Credicorp Capital Sociedad Administradora de Fondos (SAF), Alonso Olaechea, proyectó que el patrimonio administrado por los fondos mutuos crecerá este año entre 10% y 15% en comparación con 2019.

“Nuestra perspectiva hacia futuro es que sean las personas naturales las que aumenten más”, acotó Olaechea. Según el Ranking de Rentabilidad de MC&F e IFEL, el mayor rendimiento en lo que va del 2020, del primero de enero al 30 de setiembre, lo tiene el fondo Credicorp Acciones EE.UU. Credifondo SAF, con una rentabilidad del 29.19%.

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¿QUÉ FONDO ELIJO?

El ejecutivo de Sura sostuvo que cada cliente tiene que evaluar cuál es su perfil de riesgo que está dispuesto a asumir. Entre ellos detalló los de muy corto plazo (tres meses), corto plazo (un año), mediano plazo (más de un año). “Los mayores retornos son en el mediano y largo plazo, para eso se tiene que informar bien al cliente”, manifestó Espinoza.

Sin embargo, precisó que sus productos no garantizan rentabilidad fija porque eso está en función a las opciones de inversión que se pueda encontrar en el mercado.

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