“El 2024 ha sido un año más que positivo para la industria de fondos mutuos. No sólo se registró un crecimiento importante a nivel de partícipes que alcanzó los 417,425 inversionistas, lo cual representa un crecimiento de 20.07% en el último año; sino que, en patrimonio administrado, el sector mostró un crecimiento de 46.50% respecto al año 2023, llegando a los S/ 48,221 millones de soles al cierre del 2024”, señaló Fernando Osorio, secretario general de la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú (FMP).
Gianina Villavicencio, gerente de Intermediación de Divisas en Renta4 SAB, indicó que los mercados emergentes mostraron volatilidad durante la jornada, influenciados por los recientes anuncios del expresidente Donald Trump.
Osorio precisó que al cierre de 2024, se han cumplido 20 meses consecutivos de crecimiento sostenido en nuestra industria, consolidándola como una de las alternativas más rentables para maximizar el capital de los inversionistas.
Explicó que la buena performance del sector durante el 2024 se debió a la gestión eficiente de los portafolios administrados, así como al actual crecimiento económico y la reducción de la inflación a nivel mundial, que generó una mayor confianza en los inversionistas.
Resultados por fondos
Los fondos mutuos en dólares fueron los que más rindieron en promedio durante el 2024. Los expresados en dólares llegaron en promedio a 10.5% al año, mientras los expresados en moneda nacional alcanzaron el 8.13%.
Sin embargo, el fondo mutuo que más rentabilidad obtuvo durante el 2024 fue de Credicorp Capital (Acciones Innovación) que llegó a 29.22% en dólares. Mientras que el segundo fondo mutuo más rentable fue de Fondo de Fondos Sura Acciones Norteamericanas FMIV, que llegó a 22.51% en dólares.
A nivel de participación de mercado de acuerdo con el patrimonio administrado, podemos señalar que Credicorp Capital tiene la mayor participación del mercado con 32.43%, seguido de BBVA Asset Management con 20.27%, Scotia Fondos con 18.68%, Interfondos con 16.42%, Fondos Sura con 9.93% y el resto de las SAFM de la industria con 2.27%.
Al cierre de diciembre del 2024 se registraron 231 Fondos Mutuos administrados por las 17 Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos (SAFM) autorizadas y supervisadas por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).
Se puede invertir desde 20 soles
Osorio explicó que los fondos mutuos se caracterizan por su flexibilidad en los montos de inversión y en las oportunidades en que se pueden realizar estas inversiones. Dijo que existen fondos mutuos que permiten inversiones desde 20 Soles o 5 dólares.
"Los fondos mutuos también ofrecen mayores rentabilidades frente a las alternativas tradicionales como las cuentas de ahorro o los depósitos a plazo", indicó.
También, precisó que se cuenta con la gestión profesional de expertos que eligen las mejores oportunidades de inversión y se puede disponer del dinero en cualquier momento de manera fácil y rápida. Son entidades autorizada a vender cuotas de Fondos Mutuos los bancos, financieras, agentes de bolsa y otras autorizadas por la SMV.
La FMP está conformada por BBVA ASSET MANAGMENT SAF, CREDICORP CAPITAL SAF, FONDOS SURA SAF, INTERFONDOS, y SCOTIA FONDOS.
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